ऑनलाइन लोन उपलब्ध कराने वाली एक कंपनी साइबर अपराधियों के निशाने पर आ गई। आरोपियों ने कंपनी के सीआरएम (CRM) सिस्टम और बैंकिंग प्रक्रिया से जुड़ी जानकारियों का कथित तौर पर दुरुपयोग कर बैंक खाते से 23.40 लाख रुपये अलग-अलग खातों में ट्रांसफर कर लिए। इसके अलावा करीब 98.70 लाख रुपये दूसरे खाते में भेजने की कोशिश भी की गई, लेकिन यह लेनदेन पूरा नहीं हो सका।
यह मामला 5 से 7 नवंबर के बीच का बताया जा रहा है। कंपनी को 9 नवंबर को बैंक खाते में हुई संदिग्ध गतिविधियों की जानकारी मिली। इसके बाद कंपनी के रिकवरी मैनेजर ने साइबर क्राइम थाने में शिकायत दर्ज कराई। पुलिस ने मामला दर्ज कर डिजिटल साक्ष्यों और बैंक खातों के आधार पर जांच शुरू कर दी है।
कंपनी के CRM सिस्टम में सेंध लगाने का शक
सेक्टर-69 स्थित आरएनवीपी टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड आईटूआई फंडिंग डॉट कॉम के नाम से ऑनलाइन लोन देने का कारोबार करती है। कंपनी के रिकवरी मैनेजर सचिन शर्मा के मुताबिक, लोन वितरण और रिकवरी से जुड़े वित्तीय लेनदेन कंपनी के डिजिटल सिस्टम के जरिए संचालित होते हैं।
शिकायत के अनुसार, साइबर अपराधियों ने कंपनी के सीआरएम सिस्टम और बैंकिंग प्रक्रिया से संबंधित जानकारियां हासिल कर लीं। इसके बाद कथित तौर पर अधिकृत ट्रांजैक्शन प्रक्रिया का गलत इस्तेमाल करते हुए कंपनी के खाते से रकम दूसरे बैंक खातों में भेज दी गई।
तीन बैंक खातों में ट्रांसफर किए 23.40 लाख रुपये
प्रारंभिक जानकारी के मुताबिक, आरोपियों ने अलग-अलग तारीखों पर तीन खातों में रकम भेजी। इनमें सबसे बड़ा ट्रांजैक्शन 5 नवंबर को किया गया था।
- 5 नवंबर: लक्ष्मीपुरम नाम से संचालित खाते में 19.90 लाख रुपये ट्रांसफर किए गए।
- 5 नवंबर: फलटण नाम के खाते में 50 हजार रुपये भेजे गए।
- 7 नवंबर: बीके इंजीनियरिंग वर्क्स के खाते में 3 लाख रुपये ट्रांसफर किए गए।
इस तरह कंपनी के खाते से कुल 23.40 लाख रुपये दूसरे खातों में पहुंचा दिए गए।
98.70 लाख रुपये ट्रांसफर करने की कोशिश नाकाम
आरोपियों ने 7 नवंबर को एक अन्य बैंक खाते में 98.70 लाख रुपये भेजने का प्रयास भी किया था। यह खाता अवध कंस्ट्रक्शन एंड सेल्स के नाम से बताया गया है। हालांकि, किसी कारण से यह ट्रांजैक्शन पूरा नहीं हो सका।
पुलिस अब यह पता लगाने में जुटी है कि इतनी बड़ी रकम ट्रांसफर करने की कोशिश किस माध्यम से की गई और इसके पीछे कौन लोग शामिल थे।
आंध्र प्रदेश, बिहार और महाराष्ट्र तक पहुंची ठगी की रकम
शुरुआती जांच में पता चला है कि कंपनी से निकाली गई रकम का संबंध तीन राज्यों के बैंक खातों से है। इनमें आंध्र प्रदेश के गुंटूर, बिहार के मुजफ्फरपुर और महाराष्ट्र के फलटण स्थित बैंक शाखाओं के खाते शामिल बताए जा रहे हैं।
जांच एजेंसियां इन खातों के लाभार्थियों की पहचान करने और यह पता लगाने का प्रयास कर रही हैं कि इनका इस्तेमाल किसने किया। पुलिस को आशंका है कि साइबर ठगों ने रकम इधर-उधर भेजने के लिए दूसरे लोगों के बैंक खातों का भी इस्तेमाल किया हो सकता है।
कंपनी ने पुलिस को सौंपे डिजिटल सबूत
कंपनी की ओर से पुलिस को सीआरएम सिस्टम के लॉग, आईपी एड्रेस और बैंक खातों से संबंधित जानकारियां उपलब्ध कराई गई हैं। इन डिजिटल साक्ष्यों की मदद से जांच अधिकारी यह पता लगाने की कोशिश कर रहे हैं कि सिस्टम में सेंध कैसे लगाई गई।
जांच का एक अहम पहलू यह भी है कि आरोपियों को कंपनी की वित्तीय प्रक्रिया और बैंकिंग सिस्टम तक पहुंच कैसे मिली। पुलिस यह भी जांच कर रही है कि इस वारदात में किसी अंदरूनी व्यक्ति की भूमिका थी या साइबर अपराधियों ने बाहरी तकनीकी तरीके से सिस्टम तक पहुंच बनाई थी।
किराये के बैंक खातों के इस्तेमाल की भी जांच
पुलिस को आशंका है कि ठगी की रकम जिन खातों में भेजी गई, उनमें से कुछ खाते किराये पर लेकर इस्तेमाल किए गए हो सकते हैं। साइबर अपराध की भाषा में ऐसे खातों का इस्तेमाल अक्सर ठगी से हासिल रकम को आगे दूसरे खातों में भेजने के लिए किया जाता है।
फिलहाल पुलिस बैंक खातों के संचालकों, डिजिटल गतिविधियों और ट्रांजैक्शन से जुड़े लोगों की भूमिका की जांच कर रही है। अधिकारियों के मुताबिक, मामले में महत्वपूर्ण जानकारियां जुटाई गई हैं। आरोपियों की पहचान कर उनकी गिरफ्तारी और ठगी की रकम की रिकवरी के प्रयास किए जा रहे हैं।
